SBIカードPlus徹底解説!

SBIグループをしっかり使えば還元率は最大2.3%!業界最高水準のキャッシュバックが魅力の年会費無料カード「SBIカードPlus」を徹底解説。

クレジットカード比較の達人

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SBIカードPlus

SBIカードPlus

SBIグループのサービスを賢く使って、おトクさ爆発!
究極の最強ポイント高還元『SBIカーPlusド』

学生も入会可

サービスは終了しています。

「SBIグループのサービス決済で実現する最強のポイント還元率!」

SBIカードPlus(2010年10月25日発行開始※2012年8月31日をもって新規募集終了)は、SBI証券の200万人、住信SBIネット銀行の80万人、SBI損保20万人など、SBIグループ顧客1070万人をターゲットとし、SBIグループのサービスの決済カードとしての利用を想定して開発された年会費無料カードです。

その最大の特長は、
「半年間の利用金額で決まるショッピングレベル」と、 「SBIグループ企業※との取引社数で決まるSBIレベル」
の2つのレベルの掛け合わせによって、
最大2.3%までアップする高還元率のポイントプログラムにあります。

※SBIレベルを決定する【SBIグループの対象サービス】は、

SBI証券に証券口座を保有」、「住信SBIネット銀行に利用代金の引き落とし口座を設定」、
「SBI損保の保険料の決済カードにSBIカードPlusを設定」、「SBIモーゲージで住宅ローンの契約がある」、 「ウォール・ストリート・ジャーナル日本版の年間購読料の決済カードに設定する」

の5つです。

つまり、カード利用をすればするほど、また、SBIグループ各社と取引をすればするほど、ポイント還元率が上がっていくということです。

SBIカードPlusの開発に先立ち、SBIカードが実施した「クレジットカードに関する意識調査」結果によると、

◎「クレジットカード選択時のポイントとなる要素は?」(複数回答)という質問に対する回答は、

1位「入会金・年会費」(73.8%)2位の「ポイント還元率」(63.1%)以下、
「ポイントやマイレージサービスの充実」(39.8%)、「国内で安心して使える」(35.9%)、
「国内の加盟店の数が多い」(35.0%)、「割引サービス」(24.3%)と続く。

◎現在、メインで使用しているクレジットカードのポイント還元率をたずねたところ、

1位が0.5%(23.3%)、2位が1.0%(23.3%)、3位が0.1%以下(17.5%)となり、アンケート回答者の平均ポイント還元率は0.55%以下だった。

とのこと。

この調査結果を踏まえて、SBIカードは、コストの掛かる割引サービスや複雑なポイントプログラムなどを大胆にカットすると同時に、SBIグループのサービス利用のシナジー効果を計算することで、年会費永年無料&最強ポイント還元率2.3%を実現させたのがSBIカードPlusというわけです。

2010年10月現在、一般的なカード利用で、還元率2.3%までいくカードは、このSBIカードPlusをおいては存在しないと思います。
たとえば、ポイント高還元として人気を博しているオリコカードUPty iDライフカードでさえも、ここまでのポイント還元率は達成できていません。

※ライフカードに関しては、ポイント5倍加算となる誕生月の還元率に限り3.33%まで到達します。

さて、最大還元率2.3%というと、クレジットカードの標準的なポイント還元率0.5%の4.6倍となります。

特定の提携店舗でポイント2倍や3倍といった優待サービスを提供しているクレジットカードは多いですが、SBIカードPlusは、最大2.3%のポイント還元率に到達している場合、いつでもどこでも、ポイント4.6倍相当になるわけですから、ポイント還元率に的を絞って開発されたSBIカードPlusは、まさに最強のポイント高還元カードということができます。
ポイント高還元でトクするカード一覧比較はこちら≫

<住信SBIネット銀行との連携は必須>

SBIカードPlusに入会するなら、SBIカードPlusの決済口座として必ず使うべきなのが、住信SBIネット銀行です。
住信SBIネット銀行は、月3回まで他行宛振込手数料0円(4回目以降もわずか100円+税)、ATM手数料0円、最大5つまで設定可能な目的別口座管理サービス、3重パスワードで安全性を提供されるうえ、

1.SBIカードPlusのポイント還元率のレベルアップの対象企業となっています。
2.SBIカードPlusの柔軟な決済機能であるオンラインチェックを利用することもできます。
3.リアルタイム・キャッシュバックが可能になります。

また、住信SBIネット銀行は、業界屈指の格安手数料と業界最高水準のサービスで、業界No.1の口座数を誇るネット証券SBI証券との連携サービスでも便利です。

●SBIカードPlusの主な特典

  • 年会費永年無料
  • SBIグループのサービスとの併用で最大2.3%のキャッシュバック
  • オンラインチェック:住信SBIネット銀行を決済口座に指定すると、お客さまのご希望のタイミングでご利用残高の全額、または一部金額をリアルタイムにお支払いいただける便利なサービスです
  • リアルタイム・キャッシュバック:SBI カードの会員専用ページにてキャッシュバック申請手続きを行うと、キャッシュバック金額がリアルタイムで口座に反映されます。※対象引き落とし口座は住信SBIネット銀行

<ポイント還元率最大2.3%>

SBIカードPlusのポイントプログラムは、ショッピング利用金額やSBIグループとの取引状況に応じて、還元率が最大2.3%までアップする、高還元率のポイントプログラムです。

■ポイント付与

獲得ポイント数 = ショッピングご利用金額× お客さまの還元率

※獲得ポイント数は、1回のショッピングご利用ごとに換算 (小数点以下の端数は切り捨て)。
※ポイント有効期限は、獲得月から1年間です。
※お客様の還元率は、SBIレベルとショッピングレベルの掛け合わせによって決定します。

■還元ステージマップ
S
B
I


5 2.0% 2.1% 2.2% 2.3% 2.3% 2.3%
4 1.8% 1.8% 2.0% 2.0% 2.0% 2.3%
3 1.5% 1.5% 1.8% 1.8% 1.8% 2.0%
2 1.1% 1.1% 1.2% 1.2% 1.5% 1.5%
1 0.9% 1.0% 1.1% 1.1% 1.2% 1.4%
0 0.8% 0.9% 1.0% 1.0% 1.0% 1.3%
  0 1 2 3 4 5
25万円未満 25万円以上
80万円未満
80万円以上
100万円未満
100万円以上
200万円未満
200万円以上
300万円未満
300万円以上
  ショッピングレベル(半年間のご利用金額累計)
ショッピングレベル(表の横軸)の判定方法

お客さまの半年間のショッピングご利用金額の累計によって、次の半年間のショッピングレベルが決定します。(ご入会後、最初の半年間のショッピングレベルは0です。)

SBIレベル(表の縦軸)の判定方法

お客さまのSBIグループとのお取引状況によって、1ヶ月ごとにSBIレベルが決定します。レベルアップの条件は、対象企業・サービスごとに以下のようになります。

対象企業・サービス レベルアップ条件
SBI証券 SBI証券の口座を保有(会員専用ページより申請が必要)
住信SBIネット銀行 住信SBIネット銀行の口座をSBIカードPlusのご利用代金の引落口座に設定
SBI損保 SBI損害保険の保険料をSBIカードPlusでお支払い
SBI住宅ローン SBIモーゲージの住宅ローンをご契約(会員専用ページより申請が必要)
THE WALL STREET JOURNAL ウォール・ストリート・ジャーナル日本版有料会員料金(1年購読16,560円)
SBIカードPlusでお支払い

●ポイントキャッシュバックについて

キャッシュバックの手続きは、会員専用ページの「ポイント関連」メニューから行うことができ、お客さまのご登録のお引落口座に入金されます。キャッシュバック手数料等はかかりません。

※お引落口座をご登録いただいていない場合は、キャッシュバックのお手続きができません。

■キャッシュバック受付時間

8:10〜翌5:00(毎日5:00〜8:10、及び第3月曜日の1:00〜7:00のメンテナンス時間を除く)

■キャッシュバック受付後の入金タイミング

《住信SBIネット銀行をお引落口座にご登録の場合》 毎日8:10〜21:30のお手続完了分につきましては、即時に入金されます。 なお、上記時間帯以外のお手続完了分につきましては、入金が完了するまで4日程度お時間がかかります。

《その他の金融機関をお引落口座にご登録の場合》 お手続きが完了してから入金が完了するまで4日程度お時間がかかります。

●お支払コースについて

SBIカードPlusの支払方法は、2つの支払い方法から選択できます。

「標準コース」

カードご利用代金をお引落日に「残高一括払い」または「リボルビング払い」のお支払方法をお選びいただけるお支払コースです。また、残高一括払いおよびリボルビング払いを併用してご支払いいただくことも可能です。
標準コースでは、リボルビング払い等のご指定をいただかなければ、お引落日に残高が一括でお引落としされます。リボルビング払いでお支払いされたい場合は、カード利用時に店頭で「リボ払い」とお申し出ください。

「定額コース」

お引落日に毎月一定の元金に、手数料を加えてお支払いいただくお支払コースです。なお、一定の元金とは、お客さまにあらかじめご設定いただいた下記の最低支払額表に記載の最低支払額以上の金額となります。

■最低支払金額について

最低支払金額は、カードご利用枠に基づき定められた下表の金額となります。

※この場合の手数料の支払いは、毎月の設定金額にショッピング手数料を別途加算する支払方式(without方式)となります。

カードショッピングの最低支払い額表
ご利用枠 最低支払額
10万円 5,000円
20万円 5,000円
30万円 5,000円
40万円 10,000円
50万円 10,000円
60万円 10,000円
70万円 15,000円
80万円 `15,000円
90万円 15,000円
100万円 20,000円
以下、30万円増す毎に 5,000円を追加

●オンラインチェックでのお支払い

オンラインチェックを利用すれば、お客さまのご予定やご都合に応じて、お好きな金額をお好きなタイミングで簡単にお支払いいただけます。お引落日を待たず に、お客さまのご希望のタイミングでご利用残高の全額、または一部金額をリアルタイムにお支払いいただける便利なサービスです。

※オンラインチェックの、1日あたりのご利用回数は3回までとなります。
※初回お引落日翌日以降の未払いのショッピングご利用残高(リボ残高)には、ショッピング手数料(利息)が発生します。

■締切日翌日以降お引落日までのお支払い

ご利用残高に対し、オンラインチェックにて一部金額のご返済をいただいた場合、当該月のお引落日の口座自動引落しは行いません。オンラインチェックをご利用後も、ご利用残高(一括払いを含む)があった場合、ご利用残高は全てリボルビング払いとなります。(※)

※リボルビング払いの場合、ショッピング手数料が発生いたしますので、あらかじめご了承ください。 ショッピング手数料の起算日は、次回引落予定日(毎月27日)の翌日となります。 既にリボルビング払いのご指定がありましたご利用残高に対する、オンラインチェックによるお支払いにつきましては、オンラインチェック完了翌日よりショッピング手数料が起算されます。

■オンラインチェック可能時間帯

SBIカードPlusのオンラインチェックによるお支払いは、引落し口座が住信SBIネット銀行の場合のみ可能です。 なお、住信SBIネット銀行は、24時間オンラインチェック(※)が可能です。

※毎日 23:45〜24:10停止  ※住信SBIネット銀行のメンテナンス時間は除く
※締切日の19:00〜24:30、お引落日の14:00〜24:30、および毎日23:30〜24:30の間は、当社システムメンテナンスのため、お支払手続きができませんので、あらかじめご了承ください。

SBIカードPlusの詳細情報

※掲載情報は、できる限り正確であるように努めておりますが、当サイトの掲載内容に対して100%の保証はいたしかねます。また、本ページ更新日以降にカードのサービス内容が変更になっている場合もございます。カードご入会の前には、必ず該当カード発行元の公式サイトにて正確かつ最新の情報をご確認ください。
※掲載情報に誤りを発見された場合は、こちらまでご連絡ください。
カード名称 SBIカードPlus/SBI CARD PLUS
国際ブランド VISA
年会費 本会員 永年無料
※紙明細書の発行には100円+税がかかります。
家族会員 なし
申込資格

Eメールアドレスのある18歳以上(高校生を除く)で収入のある方

※未成年者の方ならびに18歳以上の大学・短大・専門学校生の方は、は親権者などの同意が必要となりますので、入会申込書をご請求のうえ、お申込みください。
※既にSBIカード(MasterCard、GEO Ponta Visaカード)をお持ちの方につきましては、SBIカードPlusを併せてお持ちいただくことはでき ません。(退会のうえ新規でお申込みいただく必要があります。)

再発行手数料 1,000円+税
カード発行期間 お客さまからご提出いただく必要書類を遅滞なくお送りいただけた場合、お申込みからお届けまで2週間程度となります。
ただし、お客さまからご提出いただく書類のタイミングや郵便事情、審査状況等によりましては、多少お時間がかかる場合もございますのでご了承ください。
カード利用枠(入会時) 10〜90万円
ショッピング 利用枠 カード利用枠の範囲内でご利用いただけます。
支払い方法

標準コース】買い物時に店頭にて、残高一括払いもしくはリボ払い(元金定額リボルビング方式)を選択

※残高一括払いとリボルビング払いを併用してご利用いただくことも可能です。
※リボ払い等のご指定をいただかなければ、お引落日に残高が一括でお引落しされます。

定額コース】リボ専用(元金定額リボルビング方式「ミニマムペイメント」)

支払コース変更
について

お支払コース変更受付期間内に会員専用ページの「お支払コース変更」画面よりご利用いただけます。
画面のご案内にしたがって、お支払いコースと新しい支払設定額をご入力いただきますと、次回お引落日より変更が適用となります。
お支払コースを変更いただける期間は以下の通りです。
受付期間:
■住信SBIネット銀行以外の金融機関をご利用のお客さま
毎月8日〜13日まで
■住信SBIネット銀行をご利用のお客さま
毎月お引落日翌日〜翌月25日まで
受付時間: 24時間(ただし毎日5:00〜7:00、第3日曜日1:00〜7:00
のメンテナンス時間を除く)

※21:00以降のお手続きにつきましては、翌日以降の受付となります。
また、お手続き完了が21:00付近の場合、お時間によっては翌日以降の受付となる
場合がございますのでご了承ください。

リボ払い手数料

実質年率15.0% ※遅延損害金14.6%

※ショッピング手数料はリボルビング残高払い残高がある場合に発生します。
(カードショッピング利用日から最初に到来する引落日までの期間は、当該ショッピング利用代金に対するショッピング手数料はかかりません。)

海外利用手数料 海外でのご利用代金は、Visa Internationalの決済センターに、売上データが到着した時点で同社が指定する為替レートに基づき換算した米ドル金額を、同社所定レートで円価に換算して算出しています。
海外でのショッピングのご利用に際しては、事務処理等の費用相当分(1ドルあたり2.0%)を加算した当社所定レートが適用となります。 適用となる為替レートはご利用日の換算レートではありませんのでご注意ください。
キャッシング -
決済方法 口座引落とし /オンラインチェックでのお支払い
(オンラインチェックは住信SBIネット銀行のみ)
締め日・返済日 毎月末日締め、翌月27日引落し
ポイント
プログラム
名称 現金還元ポイントプログラム 
加算方法 1回のショッピングご利用金額×お客さまの還元率(0.8〜2.3%)
1P=1円相当
有効期間 ポイントが付与された月から1年後の月末まで有効
ポイント交換 5,000ポイント⇒5,000円キャッシュバック
※会員専用ページから申請し、お客さまの引落口座にお振込み(手数料なし)
備考 サークルプラスポイントは加算対象外となります。
海外旅行保険 適用条件 -
死亡・後遺障害 -
傷害・疾病治療 -
賠償責任 -
携行品損害 -
救援者費用 -
海外からの緊急
医療相談サービス
-
家族特約の対象 -
国内旅行保険 適用条件 -
死亡・後遺障害 -
手術費用 -
入院日額 -
通院日額 -
家族特約の対象 -
ショッピング
保険
年間補償限度 -
1事故当たりの
自己負担額
補償期間
紛失盗難保険 カードの盗難・紛失により、カードが不正使用された場合、紛失・盗難などの届けを当社が受理した日の30日前から30日後の間に発生した損害を免除します。
※インターネット上でのカード番号盗用等による不正も対象
メンバーデスク受付時間 オペレーター受付時間は、9:00〜18:00(年末年始休)
発行元 商号 SBIカード株式会社 
貸金業者登録番号 東京都知事(2)第29678号 
本社所在地 東京都千代田区九段北1-8-10住友不動産九段ビル9階
問い合わせ先 SBIカード・インフォメーションデスク
0120-820-531(メニュー番号3) (9:00〜18:00/土日祝祭日を除く)

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最終更新:2011年2月1日

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