銀行系クレジットカード(一般カード・学生用)徹底比較!

三井住友カード、JCBカード、MUFGカードなど、信頼感の高い銀行系クレジットカードのプロパーカードのうち、クラシックカード(一般カード・学生カード・年齢限定カード)をとりあげて、特長、特典、スペックを徹底比較しています。

クレジットカード比較の達人

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銀行系クレジットカード

クレジットカード発行会社は、大きく分けて、銀行系カード会社(三井住友カード、JCBカード、MUFGカード、三井住友トラストクラブなど)、信販系カード会社(オリコ、ジャックスなど)、流通系カード会社(クレディセゾン、セディナ、イオンカード)があります。

クレジットカードには、これらのカード会社が発行する銀行系プロパーカードのほか、航空会社、鉄道会社、ガソリン元売り会社をはじめ、多彩な業種とタイアップして発行する提携カードがあります。

■提携カード

提携カードは、クレジットカードとしての機能にプラスして、提携会社の会員特典がついているためお得感が高いのが一番の利点です。ただし、クレジットカードの会員向けサービス・特典のなかには、一部、提携カード会員は利用対象外となる場合があるため注意が必要です。

一方、カード発行会社が自社発行するプロパーカードは、クレジットカードのサービスが利用対象外になることはほとんどありません。とくに、クレジットカードの最先端機能(たとえば、近年でいえば、「iD」機能搭載やICチップ搭載など)は、まずプロパーカードからサービス対象となるのが原則です。したがって、プロパーカードは、クレジットカードの基本機能の手堅く使えるという長所があります。

■銀行系プロパーカード

銀行系プロパーカード(銀行系クレジットカード会社のプロパーカード)は、母体銀行のネームバリューを背景に、信販系カードや流通系カードと比べて、ステイタス性が高く、カード会員の社会的な信用性を高めてくれるというメリットがあります。たとえクラシックカード(一般カード)であっても、どこに出しても恥ずかしくない、いわば無難なカードであることから、長年にわたって使い続けることができます。

また、銀行系プロパーカード会員は、その上位カードへのランクアップ(クラシック⇒ゴールドなど)の際の審査が容易であるうえ、ランクアップの際には、それまでに貯まったポイントをそのまま上位カードへ持ち越せるというメリットもあります。

なお、銀行系カード会社がプロパー発行するゴールドカードやプラチナカードは、ステイタスカードの代表格といえます。

●人気の高い銀行カードは?

銀行を母体とする銀行カードのなかでも、ネームバリューが高く人気が高いのはまず、三井住友VISAカードJCBカード(JCB ORIGINAL SERIES)アメリカン・エキスプレス・カードダイナークラブカードMUFGカードです。

DCカード、UFJカードも、銀行カードの老舗ブランドです。ところが、両カードブランドの発行会社が統合して誕生した三菱UFJニコスは、MUFGカードゴールド(2008年7月16日新規募集開始)の発行を契機に、MUFGカードを同社の中核ブランドとして位置づけています。

2012年7月16日より、「UFJカード」のプロパーカードは「MUFGカード」ブランドに変更されましたので、 2013年12月1日現在、三菱UFJニコスは、「UFJカード」ブランドの券種は提携カードを含め、新規募集を行っていません。
DCカード」ブランドでは、多数のプロパーカードと提携カードの新規入会募集が行われています。

MUFGカードは、誕生からまだ年数が浅いことから、三井住友カードやJCBカード(JCB ORIGINAL SERIES)ほどのブランドバリューを確立したとはいいかねます。とはいうものの、MUFGカードは、クラシックカードを発行せず(※)、MUFGカード・ゴールドをエントリーカードとして、MUFGカードゴールドプレステージからMUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードのゴールド・プラチナカードのラインナップを確立するという斬新なアイデアで、ブランド価値を高める戦略をとっています。

※2010年4月26日より、クラシックランクのMUFGカード・イニシャルカードの入会募集を開始しています。

そして、何よりも、MUFGカードは、三菱UFJフィナンシャルグループが、クレジットカード部門の中核ブランドとして後押ししていることから、三井住友カード、JCBカードに並ぶネームバリューを獲得するのは時間の問題といえるでしょう。

UCカードも国内銀行系の老舗カードブランドです。旧第一銀行・富士銀行・日本勧業銀行などを母体銀行として発展を遂げてきましたが、運営会社のユーシーカードが2006年1月1日にクレディセゾンに吸収合併されため、現在は、クレディセゾン傘下にあります。現在も、みずほ銀行を母体とする銀行系カードブランドとみなせるものの、ブランドバリューは低下気味といえそうです。

アメリカン・エキスプレス・カードならびにダイナースクラブカードは、世界が認めるステイタス・シンボル的なカードブランドです。両ブランドのプロパーカードは、アメリカン・エキスプレス・カード(グリーン)が銀行系ゴールドカードと同等以上のステイタス度を誇ります。
アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードとダイナースクラブカードは、いずれも海外では超ゴールドランクの位置づけです。とくに、アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードは、国によっては銀行系プラチナカード以上のハイステイタスカードとみなされる場合もあります。

なお、これらの両ブランドの最上位カード(アメリカン・エキスプレス・センチュリオン・カードならびにダイナースプレミアムカード)は、プラチナのさらに上を行くブラックカードとして知られ、ともに世界が認める最上級のステイタスカードとして知られています。両カードとも完全招待制であるため、入会するには、まず、その下位カードに入会し、優良なクレジットヒストリーを積み上げていくほかありません。

銀行系クレジットカード(クラシック)一覧

銀行系クレジットカード会社の大半は、クラシックカード(学生カード、自由払い型カードを含む)、ヤングゴールドカード(20歳でも加入できるゴールドランクのエントリーカード)、ステイタスが高いゴールドカード(年会費10,000円+税以上)、プラチナカード(年会費30,000円+税〜)を4つのランクのカードを発行しています。

ここでは、銀行系クラシックカードをとりあげ、それらのサービスを徹底比較しています。

上位ランクのカード徹底比較は、以下のページをご確認ください。

人気ヤングゴールドカード徹底比較はこちら≫
人気ゴールドカード徹底比較はこちら≫
人気プラチナカード徹底比較はこちら≫

●クラシックカード

国内銀行系カードは、エントリーカードとして、通常年会費(税抜)1,250〜1,500円程度のクラシックカードを発行しています。銀行系クラシックカードは、30代以上の方の使用でも全く違和感を感じさせることがありません。どの銀行系クラシックカードも長く付き合っていける無難なカードといえます。

MUFGカードは、29歳以下の社会人・学生向けに29歳限定のMUFGカード・イニシャルカードを発行しています。

最短x営業日発行 海外旅行保険 海外旅行保険(自動付帯)
来店即日発行 国内旅行保険 国内旅行保険(入院・通院費用補償付き)
学生入会可 ショッピング保険 ショッピング保険(国内一括払いも対象)
空港ラウンジサービス ロードサービス アフターフォロー付ロードサービス
国内医療無料電話相談 新規入会後のご利用に応じて、もれなく最高xxx円分のギフトカード

三井住友VISAクラシックカードA券面  三井住友VISAクラシックカードA VISAMasterCardETCカード発行可「iD」機能一体型も選択可三井住友カードWAON発行可PiTaPa対応三井住友銀聯(ぎんれん)カード発行可
ステータスも人気もある国内VISAの定番カード。「マイ・ペイすリボ」に登録するとカード年会費が無料!裏ワザを使えば、ポイント還元は1.0%以上に!詳細解説はこちら≫
学生の入会可マイ・ペイすリボ登録時はリボ払いの初回手数料が無料!ANAマイルアリタリア航空マイルシンガポール航空マイル
年会費(税別) 家族会員(税別) 総利用枠(入会時) リボ払い金利 キャッシング金利
1,500円
初年度無料
学生は在学中250円
550円
1人目は初年度無料
10〜80万円
※学生は10〜30万円
カード会社のホームページをご確認ください
入会資格 ポイントプログラム 海外旅行保険 国内旅行保険 買物保険
高校生を除く、
満18歳以上の方
1,000円=1P
0.5〜0.65%
最大1.15%
最高2,500万円 最高2,000万円 年間100万円/90日間
自己負担3,000円
割安年会費:税抜1,000円+税 ※カードご利用代金WEB明細書サービス(登録無料)を利用の場合。
おトクな「マイ・ペイすリボ」:登録期間中は、@本会員・家族会員ともカード年会費が無料、A国内一括払いの購入品にもショッピング保険が適用、Bリボ手数料請求のある月はポイント2倍、Cリボ払いの初回手数料が無料!
・ライフ&スポーツ賠償付 自転車保険《学生のみ》:最高100万円補償(任意加入)
・多彩な優待サービス:「VJホテルステイプラン」「GlobePass(グローブパス)」「プレミアムポイント加盟店」など
・VJトラベルデスク:国内外のパッケージツアーが3〜5%OFF
・セキュリティを高める写真入りカード(オプション・VISAのみ)


DCカード≪ジザイル≫  DCカードJizile≪ジザイル≫ MasterCardETCカード発行可
いつでもポイント3倍!年会費無料で海外旅行保険とショッピング保険が付いてくる自由払い型カード。 詳細解説はこちら>>
リボ払いの初回手数料が無料!申込後1〜2週間後で発行学生の入会可JALマイルデルタ航空スカイマイル
年会費 家族会員 入会時利用枠 リボ払い金利 キャッシング金利
無料 無料 10〜100万円 15.0% 14.95〜17.95%
入会資格 ポイントプログラム 海外旅行保険 国内旅行保険 買物保険
高校生を除く18才以上で安定収入のある方 1,000円=3P
最長3年間有効
1.5%還元
最高1,000万円 - 年間100万円/90日間
自己負担1万円
・ゆとりに合わせて返済できる自由払い型カード
いつでもポイント3倍加算業界最高水準のポイント1.5%還元!
多彩なポイント移行先:ネットマイル、JALマイル、スカイマイルなど18の提携ポイントに交換可能
・ツアーデスク:国内外のパッケージツアー3〜5%OFF
・海外アシスタンスサービス「ハローデスク」:日本語によるトラベルサポート(海外51都市)
優待ガイド:全国のホテル・旅館やレストラン、レジャー施設などでの割引&サービス
優待ガイド「ふらっとぷらっと」:海外9エリアの優待割引付きガイドブック


JCB一般カード  JCB一般カード ETCカード発行可QUICPay対応オンライン口座設定なら最短当日発行翌日お届け
セブンイレブンをはじめボーナスポイントがつく優待特典網が充実しているので、日々の暮らしでおトク!たくさん使えば、年会費は実質無料!最高3,000万円補償の海外・国内旅行保険は一般ランクでは最高レベル!ディズニー・デザインも選べます。詳細解説はこちら>>
年会費(税別) 家族カード(税別) 利用枠(入会時) リボ払い金利 航空マイレージ移行
1,250円
条件付き無料
400円
条件付き無料
審査後に決定 カード会社のホームページをご確認ください JALマイルデルタ航空マイルANAマイル
入会資格 ポイントプログラム 海外旅行保険 国内旅行保険 買物保険
18歳以上で本人または配偶者に安定継続収入のある方 1,000円=1〜1.5P
2年間有効
通常0.5〜0.75%還元
最高3,000万円 最高3,000万円 100万円限度/90日間
自己負担1万円
条件付き年会費無料:オンライン入会は期間限定で初年度年会費無料。年間利用50万円以上で翌年の年会費無料
海外利用はポイント2倍
・JCBが運営するポイント優待サイト『Oki Dokiランド』でポイント最大20倍!
JCB ORIGINAL SERIESパートナー:全国の提携店舗でポイント2〜10倍!例)全国500余店舗のスターバックスコーヒーでポイント5倍、全国約4,000店舗のエッソ・モービル・ゼネラルSSでポイント2倍
JCB優待ガイド:海外の一流店でお買物・お食事がおトクになるガイドブック
最短当日発行翌日お届け《通常デザインのみ》※平日14時までのお申込、オンライン口座設定の場合のみ
自由払いサービス「支払い名人」:定額コース登録中は、@国内利用分にもショッピングガード保険が自動付帯、Aリボ払いの初回手数料が無料!
・きめ細かさで定評の「JCBプラザ・ラウンジ」(9カ都市)とJCBプラザ(51カ都市)が海外旅行を日本語でサポート


UCカードセレクト  UCカードセレクト VISAMasterCard「iD」対応QUICPay対応PiTaPa対応
充実補償の海外・国内旅行保険ならびにショッピング保険が付いた一般ランクのUCカード。詳細解説はこちら≫
ETCカード発行可JALマイルが貯まるANAマイルが貯まる
年会費(税別) 家族カード(税別) 利用枠(入会時) リボ払い金利 キャッシング金利
1,750円
学生の方は在学中無料
650円 10〜40万円 15.0% 15.0〜18.0%
入会資格 ポイントプログラム 海外旅行保険 国内旅行保険 買物保険
18歳以上の安定収入のある方、もしくは学生(高校生不可) 1,000円=1P
無期限
還元率0.5%
最高2,000万円 最高1,000万円 年間100万円まで
90日間/自己負担1万円
充実の海外旅行保険《自動付帯》:一般ランクでは希少な家族特約付き
・「JAL・ANAマイル交換」:カード利用1,000円=2P⇒ANA6マイル/JAL5マイル
・「永久不滅.com」:参加店舗数・ポイント還元率とも最強レベルの会員専用ネットモール(2013年3月6日現在、参加553店舗・平均ポイント付与6.64倍!)
・旅ナビゲーションtabiデスク:40以上の国内・海外パッケージツアーが最大8%OFF


三井住友VISAアミティエカード  三井住友VISAアミティエカード VISAMasterCardETCカード発行可「iD」機能一体型も選択可三井住友カードWAON発行可PiTaPa対応三井住友銀聯(ぎんれん)カード発行可
オールマイティに使える、女性向けVISA人気No.1カード。「マイ・ペイすリボ」に登録するとカード年会費が無料!裏ワザを使えば、ポイント還元は1.0%以上に!詳細解説はこちら>>
学生の入会可マイ・ペイすリボ登録時はリボ払いの初回手数料が無料!ANAマイルアリタリア航空マイルシンガポール航空マイル
年会費 家族会員 総利用枠(入会時) リボ払い金利 キャッシング金利
1,250円+税
初年度無料
学生は在学中無料
400円+税
(1人目は初年度無料)
10〜80万円
※学生は10〜30万円
カード会社のホームページをご確認ください
入会資格 ポイントプログラム 海外旅行保険 国内旅行保険 買物保険
18歳以上の女性の方 1,000円=1P
0.5〜0.65%
最大1.15%
最高2,500万円 最高2,000万円 年間100万円/90日間
自己負担3,000円
割安年会費:税抜750円+税 ※カードご利用代金WEB明細書サービス(登録無料)を利用の場合。
おトクな「マイ・ペイすリボ」:登録期間中は、@本会員・家族会員ともカード年会費が無料、A国内一括払いの購入品にもショッピング保険が適用、Bリボ手数料請求のある月はポイント2倍、Cリボ払いの初回手数料が無料!
・ケータイ・PHS利用料金分のポイント+1倍※カードご利用代金WEB明細書サービス(登録無料)を利用の場合
・会員限定優待プラン"Cocktail Time":女性に人気の有名ブランド、ホテル、レストランなどの優待プラン
・ライフ&スポーツ賠償付 自転車保険《学生のみ》:最高100万円補償(任意加入)
・多彩な優待特典:「VJホテルステイプラン」「GlobePass(グローブパス)」「プレミアムポイント加盟店」など
・VJトラベルデスク:国内外のパッケージツアーが3〜5%OFF
・セキュリティを高める写真入りカード(オプション・VISAのみ)


三井住友VISAクラシックカード  三井住友VISAクラシックカード VISAMasterCardETCカード発行可「iD」機能一体型も選択可三井住友カードWAON発行可PiTaPa対応三井住友銀聯(ぎんれん)カード発行可
国内VISAのスタンダードカード。「マイ・ペイすリボ」に登録するとカード年会費が無料になります。詳細解説はこちら≫
学生の入会可マイ・ペイすリボ登録時はリボ払いの初回手数料が無料!ANAマイルアリタリア航空マイルシンガポール航空マイル
年会費 家族会員 総利用枠(入会時) リボ払い金利 キャッシング金利
1,250円+税
初年度無料
学生は在学中無料
400円+税(お一人目は
初年度無料)
10〜100万円
※学生は10〜30万円
カード会社のホームページをご確認ください
入会資格 ポイントプログラム 海外旅行保険 国内旅行保険 買物保険
高校生を除く、
満18歳以上の方
1,000円=1P
0.5〜0.65%
最大1.15%
最高2,000万円 - 年間100万円/90日間
自己負担3,000円
割安年会費:750円+税※カードご利用代金WEB明細書サービス(登録無料)を利用の場合。
おトクな「マイ・ペイすリボ」:登録期間中は、@本会員・家族会員ともカード年会費が無料、A国内一括払いの購入品にもショッピング保険が適用、Bリボ手数料請求のある月はポイント2倍、Cリボ払いの初回手数料が無料!
・ライフ&スポーツ賠償付 自転車保険《学生のみ》:最高100万円補償(任意加入)
・多彩な優待サービス:「VJホテルステイプラン」「GlobePass(グローブパス)」「プレミアムポイント加盟店」など
・VJトラベルデスク:国内外のパッケージツアーが3〜5%OFF
・セキュリティを高める写真入りカード(オプション・VISAのみ)

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●学生カード、年齢限定カード

銀行系カード会社は、18歳以上の学生に対しては、学生専用カードあるいは、25歳や29歳以下の年齢を限定したエントリーカードを発行しています。それらは、通常のクラシックカードに学生特典をプラスしているうえ、年会費も在学中無料にするなど、おトク感が非常に高いのが特徴です。

いずれも、卒業後、あるいは規定の年齢に達すると、通常のクラシックカードなどの上位カードに自動的にランクアップされる仕組みになっています。

なお、三井住友カードは、学生向けに三井住友VISAデビュープラスカードを用意していますが、クラシックカードやアミティエカードは学生の入会も可能であり、在学中は年会費無料の特典を提供しています。

三井住友VISAデビュープラスカード  三井住友VISAデビュープラスカード VISAETCカード発行可「iD」対応三井住友カードWAON発行可PiTaPa対応三井住友銀聯(ぎんれん)カード発行可
いつでもポイント2倍&リボ払い手数料請求がある月はポイント3倍還元!年会費実質無料で使えるとってもお得な18〜25歳限定カード。詳細解説はこちら≫
学生の入会可マイ・ペイすリボ登録時はリボ払いの初回手数料が無料!ANAマイルアリタリア航空マイルシンガポール航空マイル
年会費 家族会員 総利用枠(入会時) リボ払い金利 キャッシング
実質無料 400円+税
初年度無料
10〜80万円
※学生は10〜30万円
公式サイトを
ご確認ください
-
入会資格 ポイントプログラム 海外旅行保険 国内旅行保険 買物保険
高校生を除く、
18以上25歳以下の方
1,000円=2〜3.3P
2年間有効
1.0〜最大1.65%
- - 年間100万円/90日間
自己負担3,000円
年会費実質無料:初年度無料。年1回以上の利用で翌年も無料。
いつでもポイント2倍!「マイペイすリボ」登録時にリボ払い手数料請求がある月は+ポイント1倍!
ANAマイラーにもおすすめ!カード利用1,000円=3〜3.3P=9〜9.9マイル相当が貯まります。移行手数料無料!
入会後3か月間は一律ポイント5倍!
・満26歳になった後、最初のカード更新時に「三井住友VISAプライムゴールドカード」にランクアップ
・多彩な優待サービス:「VJホテルステイプラン」「GlobePass(グローブパス)」「プレミアムポイント加盟店」など
・VJトラベルデスク:国内外のパッケージツアーが3〜5%OFF


MUFGカード・イニシャルカード  MUFGカード イニシャルカード MasterCard
29歳以下限定!ポイント優遇特典に充実の海外旅行保険付き。お得な年会費実質無料カードが誕生!詳細解説はこちら>>
ETCカード発行可学生の入会可JALマイルユナイテッド航空マイル
年会費(税別) 家族カード(税別) 利用枠 リボ払い金利 空港ラウンジ
1,250円
条件付き無料
400円 10〜100万円 15.0% -
入会資格 ポイントプログラム 海外旅行保険 国内旅行保険 買物保険
18歳以上29歳以下で
安定収入のある方
もしくは学生の方
1,000円=1P
24ヶ月間有効
0.5〜0.75%還元
最高2,000万円 - 100万円/90日間
自己負担3,000円
年会費が条件付き無料:学生は在学中無料。社会人も初年度無料。WEB明細チェック登録と年間利用20万円以上で翌年度も無料!
グローバルPLUS(イニシャル):ショッピング月間3万円以上10万円未満でポイント20%アップ、月間10万円以上は50%アップ!
入会3ヶ月ポイント3倍
・「POINT名人.com」:ポイント最高25倍!お得さトップクラスの会員専用ネットモール(2013年3月6日現在、参加544店舗・平均付与ポイント5.536倍)
POINT名人マイセレクト:「POIN名人.com」の特定WEBショップの中から、お気に入りのWEBショップをご自身でセレクト登録。 そのショップでお買い物いただくと、通常のPOINT名人.comの倍率よりも、優遇された加算ポイントが付きます。例)通常3倍→5倍。
・ツアーデスク:国内外のパッケージツアー3〜5%OFF


JCB CARD EXTAGE  JCB CARD EXTAGE ETCカード発行可QUICPayカード発行可学生の入会可オンライン口座設定なら最短3営業日発行
【年会費無料】+【ポイント高還元】+【海外旅行保険・ショッピング保険】の3拍子がそろった29歳以下限定のおトク度最強レベルのカード。初回カード更新時に、自動的にJCB一般カードにランクアップされます。詳細解説はこちら>>
年会費 家族会員 利用枠(入会時) リボ払い金利 航空マイレージ移行
無料 無料 審査後に決定 カード会社のホームページをご確認ください JALマイルデルタ航空マイルANAマイル
入会資格 ポイントプログラム 海外旅行保険 国内旅行保険 買物保険
18歳〜29歳で本人または配偶者に安定継続収入のある方or学生 1,000円=1P
2年間有効
通常0.5〜0.75%還元
最高2,000万円 - 100万円限度/90日間
自己負担1万円
独自のポイント優遇サービス:入会後3カ月は3倍、入会4ヶ月目以降も初年度は1.5倍。年間利用20万円以上で翌年度1.5倍海外利用は2倍
・JCB運営ポイント優待サイト『Oki Dokiランド』でポイント最大20倍!(ポイント通常2倍の店舗でもポイント3倍
JCB ORIGINAL SERIESパートナー:全国の提携店舗でポイント2〜10倍!例)全国500余店舗のスターバックスコーヒーでポイント5倍、全国約4,000店舗のエッソ・モービル・ゼネラルSSでポイント2倍
選べるカードデザイン4種類:レッド、ブラック、シルバー、ディズニー・デザインから選べます。
自由払いサービス「支払い名人」定額コース登録中は、@国内利用分にもショッピングガード保険が自動付帯、Aリボ払いの初回手数料が無料!
・きめ細かさで定評の「JCBプラザ・ラウンジ」(9カ都市)とJCBプラザ(51カ都市)が海外旅行を日本語でサポート


MUFGカード・イニシャル・アメリカン・エキスプレス・カード  MUFGカード・イニシャル・アメリカン・エキスプレス・カード AMEX
29歳以下限定!ポイント優遇特典もついた年会費実質無料のアメックスカードが新登場!詳細解説はこちら>>
学生の入会可ETCカード発行可JALマイルユナイテッド航空マイル
年会費(税別) 家族カード(税別) 利用枠 リボ払い金利 空港ラウンジ
1,250円
条件付き無料
400円 10〜100万円 15.0% -
入会資格 ポイントプログラム 海外旅行保険 国内旅行保険 買物保険
18歳以上29歳以下で
安定収入のある方
もしくは学生の方
1,000円=1P
24ヶ月間有効
0.5〜0.75%還元
最高2,000万円 - 100万円/90日間
自己負担3,000円
年会費が条件付き無料:学生は在学中無料。社会人も初年度無料。WEB明細チェック登録と年間利用20万円以上で翌年度も無料!
グローバルPLUS(イニシャル):ショッピング月間3万円以上10万円未満でポイント20%アップ、月間10万円以上は50%アップ!
入会3ヶ月ポイント3倍。入会4ヶ月以降も海外利用はポイント2倍!
・「POINT名人.com」:ポイント最高25倍!お得さトップクラスの会員専用ネットモール(2013年3月6日現在、参加544店舗・平均付与ポイント5.536倍)
アメリカン・エキスプレス・セレクト世界70以上の国と地域で、8,000以上のトラベル・グルメ・ショッピング優待特典
POINT名人マイセレクト:「POIN名人.com」の特定WEBショップの中から、お気に入りのWEBショップをご自身でセレクト登録。 そのショップでお買い物いただくと、通常のPOINT名人.comの倍率よりも、優遇された加算ポイントが付きます。例)通常3倍→5倍。
・ツアーデスク:国内外のパッケージツアー3〜5%OFF

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銀行系クラシックカードのサービス徹底比較表

最終更新:2016年3月9日

カードサービス MUFGカード
イニシャルカード
JCB CARD EXTAGE JCB一般カード 三井住友
クラシックカードA
三井住友
デビュープラス
国際ブランド VISAMasterCardJCBAMEX JCB VISAMasterCard VISA
ポストペイ
電子マネー対応
  QUICPay iDPiTaPaWAON
カード一体型
電子マネー対応
- - iD機能一体型カード発行可 -



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本会員 初年度 無料
次年度
以降
【学生】在学中無料
【社会人】1,250円
※前年度の年間利用金額(家族会員利用分を含む)が20万円以上かつWEB明細チェックの登録の場合、家族会員含め無料
無料 1,250円
※「MyJチェック」のご登録があり、12月16日〜翌年12月15日のショッピングご利用合計金額が50万円以上の場合は、翌年の年会費が無料
【学生】在学中250円
【社会人】1,500円
※WEB利用明細書サービス(登録無料)を利用すると、年会費は500円引。「マイ・ペイすリボ」登録期間中は、翌年度の年会費が無料
前年に1回以上利用があれば無料
家族会員 400円 400円
※本会員の年会費無料期間中は無料
550円(一人目のみ初年度無料)
「マイ・ペイすリボ」登録期間中は、翌年度年会費無料
400円
初年度無料
申込
資格
本会員 原則として18〜29才までの学生の方(高校生不可)、もしくはご本人または配偶者に安定した収入のある方。 18 歳以上29 歳以本人または配偶者に安定継続収入のある方、学生(高校生不可) 18歳以上、本人または配偶者に安定継続収入のある方
※学生不可
高校生を除く、
満18歳以上の方
18〜25歳限定
※高校生不可
家族会員 生計を同一にする配偶者・親・子供(高校生を除く18才以上)の方 -
カード更新
について
初回更新時(5年後)、
審査のうえMUFGカード・ゴールドに自動切り替え。切替後はMUFGカード・ゴールドの年会費ポイント制度、その他付帯サービスが適用となります。
初回更新時(5年後)、JCB一般カードへ自動切替え。切替後はJCB一般カードの年会費、ポイント制度、その他付帯サービスが適用となります。 特記事項なし 特記事項なし 26歳以降、最初の更新時にプライムゴールドに自動切り替え
利用枠 学生の方 10万円 入会時に通知 10〜30万円
社会人の方 10〜100万円 10〜80万円
金利
手数料
ショッピングリボ 15.0% 他社と同水準 15.0%
キャッシング 15.0〜18.0% 他社と同水準
海外
旅行
保険
適用条件 自動付帯 利用付帯 自動付帯 -
死亡・後遺障害 最高2,000万円 最高2,000万円 最高3,000万円 最高2,000万円
傷害・疾病治療 最高200万円 最高100万円 最高100万円
賠償責任 最高2,000万円 最高2,000万円 最高2,500万円
携行品損害
(1旅行につき)
最高20万円
(免責3,000円/年間100万円上限)
最高20万円
(免責3,000円/年間100万円上限)
救援者費用 最高200万円 最高100万円 最高150万円
国内
旅行
保険
適用条件 - - 利用付帯 利用付帯 -
傷害死亡・
後遺障害
最高3,000万円 最高2,000万円
手術費用 -
入院日額
通院日額
ショッ
ピング
保険
適用対象 【海外での購入品】支払方法を問わず対象。
【国内での購入品】分割払い・リボ払いを指定した場合のみ対象。
ただし、「楽Pay」に登録のうえ、そのカードで購入した場合は、支払方法を問わず対象。
海外でのカードによる購入品のみ
(支払方法不問)
※「支払い名人」(定額コース)登録中は
国内でのカードによる購入品も対象
【海外での購入品】支払方法を問わず対象。
【国内での購入品】分割払い・リボ払いを指定 した場合のみ対象。
但し、「マイペイすリボ」登録のうえ、そのカードで購入した場合は、支払方法を問わず対象。
年間補償上限 100万円 100万円
補償期間 90日間 90日間
1事故当り免責額 3,000円 <海外での購入品>1万円
<国内での購入品>3,000円
3,000円
オンライン
プロテクション
ポイント
プログラム
通常還元率 0.5〜0.75% 0.5〜0.75% 0.5〜0.65%
最大1.15%
1.0〜1.15%
最大1.65%
有効期限 獲得月から24ヶ月間
優遇特典 ・入会後3ヵ月はポイント3倍
・月間利用3万円以上で当月のポイント20%up
・月間利用10万円以上で当月のポイント50%up
・【AMEX】海外利用ポイント2倍
・POINT名人.comのうち、自分がセレクト登録したWEBショップでポイント優遇加算
・入会後3ヵ月はポイント3倍
・入会初年度はポイント1.5倍
・海外利用ポイント2倍
・カード利用年間20万円以上で翌年50%up
・OkiDokiランドで、ポイント3倍以上
・海外利用ポイント2倍
・年間利用30万円以上で翌年度のポイント10%up
・年間利用50万円以上で翌年度のポイント20%up
・年間利用100万円以上で翌年度のポイント50%up

【年間利用50万円以上】翌年50万円利用で50P、以降10万円ごとに10Pのボーナス。
【年間利用100万円以上で】翌年50万円利用で75P、以降10万円ごとに15Pボーナス
【年間利用300万円以上で】翌年50万円利用で150P、以降10万円ごとに30Pボーナス

デビュープラスは入会後3か月間ポイント5倍

航空
マイレージ
移行先 JALコンチネンタル航空 JALマイルANAマイルデルタ航空マイル ANAマイルシンガポール航空マイルアリタリア航空マイル
年間参加費
/移行手数料
無料
無料
獲得率 1,000円=1P→2マイル 1,000円=1P→3マイル




国内 【V/M/JCB】優待対象店舗は多数であるも、割引率は貧弱
【AMEX】対象は主に高級店舗のみ
店舗数・業種の多彩さとも優秀で、とってもおトク! 優待対象ホテルはAMEX同レベル・他業種の優待店舗数は少ない
海外 【V/M/JCB】MUFGカード独自の優待特典はなく、VISA/MasterCardの優待特典のみ
【AMEX】世界70か国以上で優待特典多数
韓国・ハワイではおトク。他地域は貧弱 アジア10か国での優待あり・他地域は貧弱
ネットモール 店舗数・ボーナス倍率ともおトク 店舗数は多いが、ボーナス倍率は低め 店舗数は標準レベル・ボーナス倍率は低め
会員デスク 9:00〜17:30
無休・年末年始除く
9:00AM〜5:00PM
日・祝・年末年始休
9:00〜17:00
年中無休・年末年始除く

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最終更新:2013年12月1日

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